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概述
為了提供支付服務，支付機構需要獲得立陶宛銀行的許可證。獲得立陶宛許可的支付機構可以提供如匯款、支付交易、現金存取款服務及其他與這些服務密切相關的服務。然而，支付機構不得接受來自非專業市場參與者的存款，也不得發行電子貨幣。
時間框架： 從提交申請到立陶宛銀行起，約需6至9個月。
最低註冊資本： 125,000歐元。
支付處理公司在立陶宛獲得許可以便在歐洲（EU/EEA地區）提供金融服務的三大優勢：
- 與其他歐洲司法管轄區相比，立陶宛的監管方法更加靈活且以商業為導向。立陶宛的金融許可證是完全可以在歐盟範圍內通行的。
根據歐盟指令，您將被允許在所有歐盟（28個國家）及歐洲經濟區（EEA）國家提供服務，只需要一個立陶宛許可證。
license. - 只有獲得立陶宛許可的支付機構（PI）和電子貨幣機構（EMI）才能直接加入單一歐元支付區（SEPA），並通過立陶宛銀行管理的
CENTROlink支付系統直接處理歐元支付。立陶宛法律允許非銀行機構（例如支付機構）生成個人國際銀行賬戶號碼（IBAN）格式。
為客戶開設賬戶。這使得支付機構（PI）可以像銀行一樣運作，且不需要與商業銀行開設額外的賬戶。歐元支付可以即時處理，且成本較低。
您將不需要支付給中介商業銀行的佣金。這使得您的支付機構在歐元支付處理方面與銀行平起平坐。
目前，立陶宛是唯一一個非銀行機構可以直接訪問單一歐元支付區（SEPA）的歐盟司法管轄區。 - 許可的金融機構維護和運營成本遠低於歐洲其他國家。沒有要求聘用本地人員—
立陶宛/歐盟居民。立陶宛監管機構允許非歐盟居民擔任持牌金融機構的高級管理人員，並保持在立陶宛的最低本地人員。
支付機構可以提供的支付服務清單：
- *提供將現金存入支付帳戶的服務，以及所有操作支付帳戶所需的操作；
- *提供從支付帳戶中提取現金的服務，以及所有操作支付帳戶所需的操作；
- *執行支付交易，包括透過支付帳戶與支付服務提供者或與其他支付服務提供者進行資金轉帳：執行直接扣款，包括一次性直接扣款，執行透過支付卡或類似裝置進行的支付交易和/或執行信用轉帳，包括定期付款；
- *執行由支付服務使用者的信用額度涵蓋的支付交易：執行直接扣款，包括一次性直接扣款，執行透過支付卡或類似裝置進行的支付交易和/或執行信用轉帳，包括定期付款；
- *發行和/或收購支付工具
- *轉帳；
- *執行支付交易，其中付款人通過任何電信終端設備、數位設備或資訊技術設備同意執行支付交易，並且支付款項是支付給電信網絡或資訊技術系統運營商，後者僅作為商品或服務供應商與支付服務使用者之間的中介。
公司註冊全面指南
一般信息
公司結構
- *至少1位股東
- *至少1位行政主管/總經理
- *3名董事會成員
- *3名監事會成員
保險
- *公司需提交專業責任保險合約及其他文件，確認其他可比責任擔保，並提供保險金額的計算依據或其他可比責任擔保的細節與證明。
審計要求
- *必須聘用符合立陶宛共和國《金融機構法》及《財務報表審計法》要求的審計公司。
本地存在要求 – It is 必須至少擁有1名員工，作為公司與客戶之間的聯絡人。建議公司在當地擁有更為充足的人力資源，確保設立合規官、會計、後台/前台辦公室經理、風險官、內部審計員等職位。
為了獲得許可證，將進行以下步驟：
- *公司名稱預留申請
- *公司註冊（包括註冊文件：公司註冊申請及關於董事、秘書任命的法定文件）
- *為公司提供標準的公司章程（M&A）
- *▪ 準備法定文件
- *準備並提交立陶宛銀行的許可證申請
為了獲得許可證， Offshorelicense 將填寫所有必要的申請表格，並且取得經過公證的公司文件。
因此，請提供以下文件給我們。
- *有效護照的公證副本
- *公證第二身分證
- *經公證的地址證明副本（例如：水電帳單）
- *Notarized Criminal Records
- *銀行推薦信
- *由專業人士出具的2封品行推薦信
- *申請人簽署並註明日期的詳細履歷表
- *經認證的高等教育文憑
所有文件必須經過公證/認證或提供原件（如果可能）。
一般要求
申請必須向立陶宛銀行證明：
- *申請人在金融界享有良好的聲譽，並能夠在與其尋求授權開展的業務相關的情況下建立這一聲譽。
- *每個作為支付機構的主要股東、董事或負責人，必須具有良好的聲譽，並具備適當的資格和經驗，能夠恰當地履行其職責。
- 申請人必須建立適當的系統和控制措施，以管理其業務的風險。
- *申請人的商業計劃必須與支付機構創始人實施該計劃的能力相符，且支付機構本身必須準備以安全穩健的方式提供金融服務。
所需文檔：
- *詳細的商業計劃
- *活動框架，指定提供的支付服務類型
- *證明股本的最小規模不低於要求的金額
- *各種手冊（例如：操作手冊、隱私政策、災難恢復計劃、投訴處理政策、反洗錢政策、安全政策和程序）